华源证券遭遇3.6亿元重大诉讼，索赔金额为2024年净利润两倍

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2025年5月28日

本文源自:金融界

2016年至今，一桩20亿元资金诈骗案令华源证券陷入重大诉讼漩涡。根据武汉金控集团公告，吉林蛟河农村商业银行股份有限公司将华源证券告上法庭，索赔金额超过3.6亿元，是华源证券2024年全年净利润1.69亿元的2.13倍左右。这一诉讼给刚刚扭亏为盈的华源证券蒙上阴影。

20亿元理财资金被侵占案始末

事件追溯至2016年10月至11月，蛟河农商行将20亿元资金委托给陆家嘴国际信托有限公司设立信托，用于投资华源证券销售管理的”九州证券启航31号定向资产管理计划”，该计划购买了邮储银行发行的”财富月月升”理财产品。为此，华源证券与邮储银行武威市文昌路支行签订了《人民币理财产品公司客户认购协议书》，并与邮储武威市分行签订多项具有保本保收益担保性质的协议。

2017年，邮储银行甘肃分行在核查中发现，蛟河农商行购买的理财资金被挪用。经调查，时任文昌路支行行长王某通过假冒邮储武威分行工作人员等手段，利用”财富月月升”理财产品实施合同诈骗。华源证券与邮储银行签订的各项协议，公章均为王某伪造。20亿元资金中有12亿元未认购理财产品，只有6亿元成功认购，但也被王某用伪造的华源证券印鉴、开户资料等提前赎回、转移，最终20亿元投资资金全部被侵占。

蛟河农商行也在案件中存在过错。时任蛟河农商行金融市场部副经理张某被指派前往邮储武威分行办理理财产品认购业务时，未对违规行为提出异议，未按规定临柜办理业务，对理财凭证等资料也未认真审核签字，存在严重失职行为。

2023年，甘肃省高级人民法院和最高人民法院最终认定邮储文昌路支行承担85%的赔偿责任，蛟河农商行承担15%的过错责任，判令邮储文昌路支行向蛟河农商行支付1.67亿元本金及相关利息。

对于被判承担15%的失职责任，蛟河农商行表示不服。2025年1月20日，蛟河农商行将华源证券告上法庭，要求其承担这部分损失。蛟河农商行认为，华源证券在案涉业务过程中存在过错行为，致使其15%的本金、利息无法获得赔偿，应承担损害赔偿责任。

蛟河农商行的诉讼请求包括：华源证券承担本金损失2.95亿元、利息损失6.46亿元（暂计至2024年9月12日），以及管理费损失80

从已披露信息看，华源证券在此案中印章被伪造，账户中的理财资金被犯罪分子提前赎回，华源证券未能及时察觉并阻止犯罪行为发生，这是案件的关键疑点。但华源证券具体存在哪些过错行为，应承担什么样的法律责任，目前尚无法判断。

值得注意的是，2024年8月20日，中国证券业协会对华源证券采取警示自律管理措施，指出其在廉洁从业管理、从业人员登记管理、考试组织等方面存在众多违规行为，这揭示了华源证券近年来内部控制存在失效问题。

华源证券前身为2002年成立的三江源证券经纪有限公司，经历多轮增资扩股、股权转让和更名。2022年12月，证监会批复同意武汉金控联合东湖高新区和江汉区并购九州证券72.5%股份，武汉金控持股50%成为实际控制人。2023年9月正式更名为华源证券，2024年3月完成增资扩股后注册资本增至45.76亿元。

2024年，华源证券实现业绩转折，营业收入9.96亿元，归母净利润1.69亿元，扭亏为盈，各业务线条实现增长。

然而，在华源证券业绩向好之际，突如其来的3.6亿元索赔如同重磅炸弹，对其盈利能力构成严峻挑战。华源证券在该案中将承担多少责任，蛟河农商行索赔金额是否合理，有待法院最终判决。

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